ブログを始めるにあたって、まず現状をちゃんと記録しておく。
「さらす」とは言いつつ、金額そのものは伏せている。でも目標に対して今どのへんにいるか、資産の内訳がどんな構成か、そのあたりはがっつり公開する。
目標と現在地
俺の投資目標はざっくり 2,500〜3,000万円。20年かけてゆっくり積み上げる、典型的な放置系スタイルだ。
で、今の達成度は——
目標まで14%達成。
正直、思ったより来てた。放置してる割に、資産はちゃんと育っていた。やっぱり放置が最強だ。
資産の中身、ぶっちゃけます
全体の構成比
- インデックス投信（コア）：45.6%
- 個別株・ETF（サテライト）：20.2%
- オルタナ（金・BTC）：1.6%
- 現金・その他：32.6%
インデックス投信がコアで、個別株はサテライト扱いだ。ルール上、日本個別株は投資資産（現金除く）全体の30%までと決めている。今のところちょうど30%ほどで、ここから三菱系を買い足していく予定だ。
コア：インデックス積立
毎週・毎月、ほぼ自動で積み上がっていくやつ。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：毎週少額、都度スポット購入
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- iDeCo（SBI・全世界株式インデックス・ファンド）
- 金
- BTC
全部SBI証券でほったらかし設定済みだ。一度設定したら触らない、それが放置系の真骨頂だ。
サテライト：高配当日本株＋VYM
こっちはちょっとだけ手動で管理している。今の保有銘柄と構成比はこんな感じだ。
- JT（2914）：29.0%
- VYM（米国高配当ETF）：22.5%
- 第一生命HD（8750）：16.1%
- 壽屋（7809）：16.1%
- KDDI（9433）：15.4%
- 三菱商事（8058）：0.6%
- ENEOS（5020）：0.3%
配当目当てで持っている銘柄が多め。「放置してたらいつの間にか配当が入ってた」みたいな体験、好きなんだよな。
次にやること：JT売却 → 三菱系トランシェ買い
実はちょっとだけ動く予定がある。
JTが6,000円になったら一部を売却して、その資金で
- 三菱商事
- 三菱UFJ
- 三井住友FG
この3銘柄をトランシェ（分割）で買い始める。
「なんでJTを減らすの？」「なんで三菱系なの？」というあたりは、別の記事でちゃんと書く。
意思決定のプロセスをそのまま記事にするのが、このブログのスタイルだ。
まとめ：資産公開してみて思ったこと
改めて数字を並べてみると、放置してる割には思ったよりも増えていた。
複利と時間の力は本物だ。毎月この記録を更新していく。数字が動くたびに、ここに残す。
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