保険

対面営業で勧められる金融商品、なぜ俺は選ばないのか

俺は数年前、対面営業の担当者から「今の保険、これに切り替えませんか」と持ちかけられた。担当者は感じの良い人だった。切り替えた方が条件が良くなるという話だった。他社と見積もりを比べたわけじゃない。その場で、その提案に乗った。その保険は、後に解...

投資マインド

積立額が決められなかった俺が、個人年金を解約して「種銭」にした話

「積立はいくらから始めればいいですか」への定番回答は「余裕資金の範囲で」だ。俺はこの言葉にずっと引っかかっていた。余裕資金なんて、どこにあるんだと。給料日に口座を見ても、家賃と食費と光熱費を払ったらほぼ残らない。積立に回せる額を捻出しようと...

30年・100人・31億円。プルデンシャル事件が証明した「保険営業モデルの欠陥」

プルデンシャル31億・ソニー生命1.2億の保険不正。原因は歩合制という構造だ。俺自身も個人年金を3本「節税になります」で契約させられた——控除上限で節税ゼロの過剰契約。知識が自衛になる話。